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Der Fr├╝hling ist eine wichtige finanzielle Saison

Frühling ist in der Luft. Ich bereite mich darauf vor, meine Gartenarbeit im Freien zu beginnen, und ich weiß, dass es eine Menge Arbeit zu tun gibt, bevor ich das Kopfgeld ernten werde. Wenn ich das tue, kann ich nicht anders, als zu spüren, dass das Gleiche bei unseren monetären Leben wahr ist.

Der Frühling ist eine wichtige finanzielle Saison

April ist eine Gelegenheit, sich zu verbinden, Bewusstsein zu schaffen und das Beste zu tun, um in Bereichen Ihres finanziellen Lebens zu blühen.

Selbst wenn Sie Ihre körperliche Herbstsaison umarmen, kann Ihre Finanzwelt weiter blühen. Vielleicht möchten Sie neue Gespräche darüber führen, wie Sie Ihre Prosperitätsversion erstellen können. Vielleicht möchten Sie Ihre finanziellen Ressourcen erweitern, um die Welt um Sie herum zu beeinflussen.

Wählen Sie einen Fokusbereich in diesem Frühling - es können Ihre Spendenstrategien, Ihre Investitionsentscheidungen, Ihre Steuermanagementtaktiken, Ihre Kommunikationsabsichten oder Ihre Ausgabengewohnheiten sein.

Um den blühenden Prozess zu illustrieren, nehme ich das Beispiel von jemandem, der sich wieder verbinden will und mit seinen Investitionen beabsichtigt ist. Hier sind 5 Schritte, um diesen Frühling finanziell zu blühen.

Beginnen Sie den Prozess mit einem Zweck

Der Blooming-Prozess beginnt mit der Frage nach dem Warum.

Beginnen Sie mit einem festen Verständnis dafür, warum es wichtig ist, in diesem Frühjahr finanziell zu wachsen. Einige Beispiele umfassen:

  • Warum möchten Sie verstehen, wie Sie das Einkommen aufrechterhalten können, das während Ihrer Verteilungsjahreszeit des Lebens benötigt wird.
  • Warum möchten Sie Ihre Renditeerwartungen basierend auf Ihren aktuellen Zuweisungen verwalten?
  • Warum möchten Sie Ihre Vermögenswerte so positionieren, dass sie die alten Ziele für Ihre Familie oder Wohltätigkeitsorganisationen berücksichtigen?
  • Warum möchten Sie bestätigen, dass Sie in Unternehmen investiert sind, die Ihre Werte widerspiegeln?

Ihr "Warum" wird einzigartig für Sie sein, und es kann mehrere von ihnen geben. Dies sind Ihre Motivatoren, um die Wachstumschance zu nutzen.

Verstehen Sie, wo Sie sind

Der nächste Schritt im Prozess des Wachstums Ihrer Investitionen wird sein: "Wo sind sie?"

Das mag eine offensichtliche Frage sein, aber Sie wären überrascht, an wie vielen Stellen Sie Geld haben, das Sie vielleicht nicht wahrgenommen haben. Sie können ein Immobilieninvestor sein oder Sie können Aktien, Anleihen oder alternative Anlagen wie Hedgefonds oder Private Equity halten.

Die Frage der Fahrzeuge ist ebenfalls zu prüfen. Ihre Anlagen können in steuerbegünstigten Konten, wie zum Beispiel vom Arbeitgeber gesponserten Plänen, gehalten werden. Oder wenn sie in Maklerkonten geführt werden, ist es eine gute Zeit, um zu überprüfen, ob Sie Steuern jährlich auf das Einkommen oder die Gewinne zahlen.

Möglicherweise haben Sie sogar Anlagen in Lebensversicherungen oder Annuitäten, die komplexer sind oder weniger Liquidität bieten, aber auch Ihre Aufmerksamkeit verdienen.

Diesen April - hier ist dein Frühjahrsputz: Staube diese Aussagen ab und öffne sie. Schau dir an, wie sie betitelt sind. Denken Sie über Ihr "Warum" nach, damit Sie weiterkommen.

Wie möchten Sie Ihre Investitionen nutzen?

Welches Asset ist am besten positioniert, um Ihren Liquiditätsbedarf zu decken? Ein flüssiges Sparkonto oder Geldmärkte sind in diesem Zusammenhang gute Instrumente.

Was ist mit Lifestyle-Bedürfnissen?

Vielleicht möchten Sie festverzinsliche Ressourcen wie Sozialversicherung und Renten für feste Ausgaben in Betracht ziehen und sich die variablen Erträge aus Ihrem Portfolio - die Ihre Marktallokation widerspiegeln - nach den Ausgaben richten, die angepasst werden können.

Wenn der Markt aus ist, können Sie Gewinne abschütteln und die geplante Reise unternehmen! Wenn sich der Markt etwas zurückzog, nehmen Sie die erforderlichen Anpassungen für einen bestimmten Zeitraum vor.

Was ist mit Langlebigkeitssorgen?

Bond Leitern oder Einkommen Renten können die Investitionen, die Sie für das langfristige Einkommen verwenden möchten. Sie werden Ihnen neben der sozialen Sicherheit und den Renten helfen, ein Einkommen zu schaffen, das Sie nicht überleben können.

Für die Legacy-Planung sind qualifizierte Pläne gut für wohltätige Organisationen, und nicht qualifizierte Investitionen oder Immobilien erhalten eine höhere Kostenbasis, wenn sie vererbt werden.

Bewerten Sie, wer beteiligt ist

Natürlich müssen wir uns fragen, wer an diesem Wachstumsprozess beteiligt ist?

Wahrscheinlich haben Sie bereits einige Familienmitglieder oder vertraute Kollegen, die Sie in die Konversation mitgenommen haben. Verwenden Sie dies als eine Gelegenheit, um über andere nachzudenken, die Sie möglicherweise weggelassen haben, die Ihrem Prozess einen Mehrwert hinzufügen würden.

Fragen Sie sich auch, wie zufrieden Sie mit Ihrem professionellen Team sind. Dies kann bedeuten, dass jeder von Buchhalter zu Estate Anwalts zu Ihrem Finanzberater.

Wenn Sie der Meinung sind, dass Sie Ihren derzeitigen Anbietern möglicherweise zu wenig gewachsen sind, könnte dieser April der perfekte Zeitpunkt sein, sich auf die Suche nach neuer Unterstützung zu machen, die zu der neuen, blühenden Person passt, die Sie sind.

Handeln Sie!

Der letzte Schritt auf dem Gebiet des finanziellen Wachstums wird lauten: "Was wirst du tun?" Hier kommen deine Füße auf den Boden - was auch immer du trägst tolle Schuhe, oder Tritt Arsch Stiefel Sie wollen - also Schritt in Ihr Potenzial!

Kombinieren Sie gegebenenfalls Konten. Neupositionierung oder Neuverteilung von Investitionszuweisungen, falls erforderlich. Ändern Sie die Benennungen des Begünstigten, wenn dies gerechtfertigt ist. Gewinnen Sie Gewinn oder Verlust, wenn das Marktumfeld reif ist.

Zusammenfassung des Blühprozesses

Wie eine Blume, die sich durch hart gepackten Boden drängt, ist finanzielle Arbeit nicht einfach. Ich ermutige Sie, weiterzumachen. Diese Wachstumsschmerzen sind ein Teil des Blühens.

Ernten und teilen Sie das Füllhorn aus Ihrem Garten - Blumen oder Gemüse - wissen Sie, dass Ihre Familie, Freunde und Ihre Gemeinde von Ihrer harten Arbeit profitieren werden.

Wo willst du anfangen? Downloade mein Geldmanifest für zusätzliche Ermutigung.

Was sind Ihre finanziellen Ziele für das kommende Jahr? Führen Sie einen dieser Schritte aus, um Ihre finanzielle Situation in den Griff zu bekommen? Wenn nicht, haben Sie noch weitere Tipps, die Sie teilen möchten? Bitte tun Sie dies in den Kommentaren unten und schließen Sie sich dem Gespräch an!

Danielle Howard ist eine Autorin, Rednerin und persönliche Finanzvordenkerin. Als Certified Financial Planner® mit 24 Jahren Erfahrung in der Kundenbindung ist sie ein Katalysator für Veränderungen in Bezug auf die Tools, Techniken und Temperamente, die den Ruhestand einer Frau begründen. Sie genießt es, Frauen zu helfen, ihre finanzielle Stimme zu verstärken.

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