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Auf dem rechten FuĂź starten

Du hast dein ganzes Leben lang hart gearbeitet und verantwortungsbewusst für den Ruhestand gespart, aber wie stellst du sicher, dass dein Nest Ei weiterhin deine Bedürfnisse erfüllt? Wen sollten Sie bitten, Ihnen zu helfen, Ihr Geld im Ruhestand zu verwalten? Die Finanzexpertin Pam Krueger wird diese Fragen beantworten und mehr. Geniessen Sie die Vorstellung!

Ruhestand ist ein wichtiger Meilenstein im Leben, der viele Veränderungen in unserer Lebensweise, unserer Denkweise und unserer Art zu verbringen mit sich bringt. Wir hatten vielleicht Erfolg bei der Vorbereitung auf den Ruhestand, waren aber immer noch unsicher, wie wir durch den Übergang navigieren sollten.

Auf dem rechten Fuß starten

Pam Krueger ist eine Finanzexpertin, PBS-Co-Moderatorin, Autorin und Gründerin eines erstaunlichen Online-Tools namens WealthRamp, das Konsumenten mit Finanztreuhandberatern verbindet. Sie weiß, dass Ruhestand nicht das Endziel ist, es ist nur der Anfang.

Multimillionäre können es sich vielleicht leisten, mit ihren Ersparnissen ein paar große Fehler zu machen, aber die meisten von uns müssen bei den finanziellen Entscheidungen, die wir treffen, sehr vorsichtig sein. Pam sagt, dass es keine bessere Zeit als den Beginn des Ruhestands gibt, um jemanden zu finden, der vertrauenswürdig ist, dem wir vertrauen können, um zusammenzuarbeiten und uns in finanziellen Fragen zu beraten.

Jäten durch Finanzberater

Es gibt so viel negatives Gespräch über Finanzberater. Es ist schwer zu wissen, wer ein guter, kompetenter, gut ausgebildeter, erfahrener, ehrlicher Berater ist und wer wirklich ein Verkäufer ist, der daran interessiert ist, Sie dazu zu bringen, ihre Produkte zu kaufen.

Laut Pam ist der beste Weg, um die Masse der selbst beschriebenen Finanzberater zu durchkreuzen, sie in zwei Gruppen zu teilen.

Die erste Gruppe würde jene Verkäufer einschließen, die wirklich Makler und Versicherungsagenten sind, die unter dem Titel eines Finanzberaters arbeiten. Diese Personen arbeiten für Firmen, die keine treuhänderische Verantwortung für den Rat übernehmen, den sie geben.

Ihr Ziel ist es, Ihnen Produkte zu verkaufen, die ihnen die größte Provision und den größten Kick geben. Ihr Erfolg ist nicht ihr Endziel. Leider macht diese Gruppe 80-90% aller Finanzberater aus.

In der zweiten Gruppe finden wir treuhänderische Finanzberater. Diese unabhängigen Berater versuchen nicht, Ihnen etwas zu verkaufen, deshalb sind sie normalerweise nicht so auffällig wie die Berater, die in Werbung investieren. Pam sagt, sie "verstecken sich in Sichtweite".

Beratung vs Verkauf

Treuhand-Finanzberater sind unabhängige Berater und sie werden zu einem höheren rechtlichen Standard gehalten. Dieser Standard wird als Treuhänder-Standard bezeichnet und erfordert, dass die Berater die volle treuhänderische Verantwortung übernehmen, indem sie die Interessen ihrer Kunden vor ihre eigenen stellen.

Diese Berater versuchen nicht, Ihnen Produkte zu verkaufen, weil sie keine Provision verdienen. Stattdessen haben sie eine festgelegte Gebühr (in der Regel etwa 1% des Geldes, das Sie verwalten müssen), die sie von Anfang an angeben müssen. Sie sind verpflichtet, ihren Treueid und jede Gebühr schriftlich ab dem Beginn Ihrer Vereinbarung mit ihnen zu legen.

Die Rolle eines Treuhänders verstehen

Wenn Sie diese Startlinie in den Ruhestand gehen, konzentriert sich Ihre Aufmerksamkeit auf eines: Cashflow. Sie brauchen einen Berater, der sich zu Ihnen setzt, Ihre aktuelle Situation betrachtet, Ihre Ausgabengewohnheiten betrachtet, Ihre Ziele berücksichtigt und Ihnen dann hilft, einen vernünftigen Plan zu erstellen.

Die Ziele eines Treuhänders orientieren sich an den Zielen ihrer Kunden. Einfach gesagt, ihr Erfolg ist an Ihren Erfolg gebunden. Sie arbeiten direkt für Sie.

Einen Treuhänder finden

Wenn diese erstaunlichen Treuhänder oft unsichtbar sind, wie finden wir sie? Hier glänzt Pams Finanzkompetenz. Nachdem sie unzählige Rentner die gleiche Frage gestellt hatte und nicht in der Lage war, eine passende Antwort zu geben, beschloss sie, etwas dagegen zu unternehmen.

WealthRamp ist derzeit das einzige Online-Tool, das Kunden mit dem besten Treuhänderberater zusammenbringt, um ihre Bedürfnisse zu erfüllen. Mit einem ähnlichen Algorithmus wie bei Dating-Websites berücksichtigt diese Plattform die Bedürfnisse und Wünsche jedes Kunden und kombiniert sie wissenschaftlich mit einer Liste von geprüften Treuhänderberatern, die am besten für ihre Bedürfnisse geeignet sind.

Ihre Optionen kennen

Natürlich wollen oder brauchen nicht alle Rentner die Hilfe eines Finanziers. Viele entscheiden sich dafür, weiterhin ihr eigenes Geld zu verwalten und tun dies sehr erfolgreich.

Einige Rentner wollen einen zuverlässigen Berater, mit dem sie sich von Zeit zu Zeit beraten können. Sie brauchen einen Resonanzboden oder jemanden, der neue Informationen für sie sucht, aber sie wollen immer die Kontrolle behalten.

Wieder andere sind mehr als glücklich, das Gewicht der Verantwortung in den Schoß eines Beraters zu legen, so dass sie einfach die Früchte ihrer Arbeit genießen können und sich nicht um die Entscheidungen kümmern müssen, die auf dem Weg getroffen werden müssen.

All diese Informationen werden mit dem Matching-System von WealthRamp gesammelt und berücksichtigt, so dass jeder Kunde mit Beratern verbunden ist, die ihre einzigartigen Bedürfnisse und Wünsche erfüllen.

Waren Sie sich der Unterschiede zwischen beiden Arten von Finanzberatern bereits bewusst? Verwenden Sie derzeit einen Finanzberater? Unter welchen besonderen Umständen können Sie mit WealthRamp eine "perfekte Übereinstimmung" finden? Nehmen Sie an der folgenden Diskussion teil.

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